주식과 수학!!! 그 상관 관계란!!!

안녕하세요!! 주공입니다!!

오늘은 주식 투자를 하고 있는 저를 포함해서 여러분이 한번은 되짚고, 생각해보아야 할 것이라는 생각이 들어서 포스팅하게되었습니다. 기본을 다시하면 다지고 고민해보자는 의미입니다!!

아마 머리로는 알고 계시겠지만, 직접 행동하기는 심리적으로 어려운 것이라고 할 수 있겠습니다.

수학적인 얘기를 잠시 할 껀데, 어려운건 아니니 끝까지 읽어주세요!! ㅎ

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주식을 투자하면서 선택하게 되는 것들이 있습니다!!!!

어느 정도 투자(돈)를 할 것인지, 또 얼마나 투자(시간)할것 인지 생각하게 됩니다!!

돈을 보고 투자한다는 것은 "분산 투자"를 할 것인지, "집중 투자"를 할 것인지를 생각하게 합니다!!

시간을 보고 투자한다는 것은 "단기투자(단타)"를 할 것인지, "장기투자"를 할 것인지를 생각하게 합니다!!

주식투자는 위의 것들은 적절히 섞어서 조화를 이루고, 그 밖에 여러 내, 외부 적인 요소를 결합해서 투자를 하게 됩니다!!

물론 투자 초기에는 이거 저거 생각 할 겨를 도 없이 우량주, 국민주에만 투자를 하게 되지요!!

저도 물론 처음 시작할때는 "삼성전자"부터 샀었습니다!!

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저기 4가지를 다 적절히 섞어서 할 수 있으면 얼마나 좋겠습니까? 하지만 우리는 감정이 있는 인간이기에 어느 한쪽을 더 치우치게 투자를 하는 경향이 짓습니다!!

그렇다 보니 분명 기회 비용은 생기기 마련입니다!!

단기투자 혹은 집중투자가 수익률이 좋다는 얘기 많이 들어 보셨을꺼에요!!! 그리고 단타와 집중투자로 수익을 보신분이 분명 주위에 많습니다. 제 주위에도 그렇구요!!

하지만, 여기서부터 우리는 심리적 함정에 빠지게 됩니다!!

그 함정이 바로 수학적인 공식과 관련이 있습니다!!

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평균이라는 것이 무엇인지 모두 다 잘 아실 것입니다!!

우리가 알고 있는 평균이라고 하면 일반적은 a+b의 합을 2로 나눈 평균을 생각 할 것입니다.

이게 실생활에서 제일 많이 쓰이고, 가정 도출하기 쉬운 결과물이기 때문입니다.

이것은 수학적 용어로 산술 평균이라고하네요!! 쉽게 "더하기 평균이다" 라고 생각하시면 됩니다!

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그리고 기하 평균이라는게 있습니다. 이외에도 조화 평균이라는 것도 있는데, 주식함에 있어서 이 기하 평균에 대해서만 아셔도 될 것 같습니다!! 기하 평균은 지수(로그)를 의미한다고 합니다!!

더 쉽게 기하 평균은 곱하기 평균으로 아시면 됩니다!!

 

√db(루트)

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이 기하평균(곱하기 평균)이 주식에서 쓰이게 됩니다!!

예를 들어서, 산술평균(더하기 평균)으로 주식이 쓰인다면 어느 종목에 1만원 투자해서 40%수익이 나고 후에 30%손실이 났다고 가정해 봅시다!!

그럼 일반적으로 생각하기에는 40-30 프로니까 10% 이익이다라고 생각할 것입니다.

딱 10%가 아니어도 "아 내가 손실은 안났구나!! 다시 잘 투자 해보자"라고 생각합니다!! 근데 자세히 들여다보면 그것이 아니었습니다.

산술 평균으로 계산할경우

10,000*40%-10,000*30%= 4,000-3,000= 1,000(원금 포함 11,000)

즉 천원은 아직까지 이익이라는 결론이 나옵니다!!

기하 평균으로 계산할경우

10,000+10,000*40%=1만4천원*30%=4,200

14,000-4,200= 9,800(-200원)

여기서는 최종 투자금이 9천8백원입니다. 즉 200원 손실이라는 것입니다.

왜 이런 결론이 나올까요? 그것은 바로 주식 복리로 계산되기때문 수익이나면 곱의곱이 되는것이고 손실이 나면 -곱의곱이 되는 것입니다!! 그렇다보니 계속 위와 같은 투자가 반복된다면 결국은 계속 손실만 쌓여가게 되는 것입니다!!

제가 예를 든 것이 너무 한쪽으로만 치우치게(?)되는 결론도출아니냐라고 생각하실 수도 있겠지만, 이런 위험은 충분히 생길수 있습니다. 바로 집중투자나 단기투자위주로 하시는분들에게 특히요!!

물론 수익은 최대로 극대화 할 순있겠지만, 그건 항상 +수익이 나왔을때만 입니다. 조금의 하락만 나와도 휘청일 수 있습니다!!

그래서 분산투자와 장기투자를 좀 더 깊게 고민 해보시라는 것입니다!!

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흔히 주식 투자금을 시드머니라고 하죠? 이 시드머니를 모두 주식 투자에 쓰지말고, 반은 투자하고 반은 여유자금으로 남겨 놓는 방법도 있습니다!! 이것도 분산투자의 일종이라고 할 수 있겠네요!!

예를들어 어느 한종목에 투자를 할때 1만원에 투자금에서 50%만 투자했을때와 100%투자했을때를 비교 해보겠습니다.

100%투자했을시에는 위에서 설명한대로 원금은 9,800원이 됩니다

50%투자했을시에는 아래와 같습니다.

1만원에서 50%투자>>> 5천원*40% 수익>>>투자금+수익금 = 7천원/ 남은 투자금 5천원>>> 합 1만2천원

여기서 다시 반을 투자합니다.

그럼 6천원투자하게 되고 6천은 다시 여유자금으로 가지고 있게됩니다!!

여기서 30% 손실이 나면 6,000*30%= 1,800원 손실이 나고 투자금은 6,000-1,800=4,200원

남은 투자금 6천원+4천2백원 = 1만2백원

보셧죠? 둘다 똑같이 40%수익 30%손실인데 결과물은 다르게 나왔습니다!!

이런 방식으로 계속 투자를 하게되면 전자는 계속 마이너스가 될것이고, 후자는 계속 플러스가 될 것입니다!!

그래서 분산 투자를 추천하는 이유가 바로 여기에 있습니다.

여기서 분산 투자는 종목 분산이 있을수도, 위와 같은 투자금과 원금을 나누어서 하는 투자가 될 수도있습니다.

물론 수익률 부분에서는 더 떨어 질수가 있겠지만, 그 만큼 위험성에서는 더 안전하다고 할 수 있습니다!!

주변에서 주식 잘하는 사람한테 주식 종목좀 추천해줘봐라고 하는데, 대부분 종목을 추천잘 안해주는 경우도 있을 것입니다!! 헌데 그 추천안해준 사람이 현명 할 수도 있습니다.

바로 위와 같은 인과 관계를 모르는 상태에서 추천받은 종목만 투자하고, 운용계획이 없다면 위험은 충분이 생길 수 있습니다.

또, 같은 종목을 같은 금액으로 동시에 투자를 해도 1년후 2년후 수익률은 제각각 일것 입니다!!

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투자를 하다보면 저런공식보다는 실제로 다른 환경적요인에서 주가가 결정되는 것이 훨씬 많을 것이고, 그것이 수익에 크게 좌우 할 것입니다.

저도 사람이보다니 이성적으로 행동해야할때에 감정을 섞이게 되어 일을 그르치게 되는 경우가 많습니다!!

사람은 완벽한 존재는 아니니까요!! 하지만 대비를 할수 있을 것 입니다!!

제가 오늘 포스팅 하는 이유도 아마 대부분의 사람들이 다 아시는 내용이시만, 한번 더 되짚어서 생각해보자는 의미였습니다. 저도 그렇구요!!

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다소 복잡한 내용일 수도 있겠지만 한마디로 정리하면

분산투자, 장기투자, 투자하기 전에 한번더 생각하는 투자가 될 수 있겠하자는 것이지요!!

최소한의 손실이 최고의 투자라는 말도 있으니까요!!

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이상, 주공이 였습니다.